湖南工商大学

2023年硕士研究生入学考试自命题考试大纲

考试科目代码：[ ] 考试科目名称：商业银行经营学

一、试卷结构

1、试卷成绩及考试时间

本试卷满分为150分，考试时间为120分钟。

2、答题方式：闭卷、笔试

3、试卷内容结构

商业银行导论(15分)，商业银行业务(75分)，商业银行管理(60分)

4、题型结构

名词解释题：8小题，每小题5分，共40分

简 答 题：7小题，每小题10分，共70分

论 述 题：2小题，每小题 20分，共40分

二、考试内容与考试要求

●考试目标

1、认识课程的性质、研究对象及任务，掌握课程的基本内容、体系和结构。

2、掌握商业银行经营与管理的基本理论、基本知识、和基本方法，对商业银行的性质、职能、经营特点、管理目标等基本范畴，商业银行资本金、负债业务、资产业务、中间业务、国际业务等业务内容及其管理，以及商业银行的流动性管理、资产负债管理、经济资本管理、商业银行财务报表与绩效评估、商业银行营销管理、商业银行人力资源管理、商业银行全面质量管理、商业银行兼并与收购有较系统的掌握。

3、了解商业银行经营管理的现状及发展趋势，掌握商业银行经营管理的基本原理和方法。

4、具有运用商业银行管理理论解决商业银行经营管理实际问题的能力。

●考试内容

(一)商业银行管理导论

1、商业银行的性质与功能

2、商业银行管理的目标

3、现代商业银行经营的特点

4、我国商业银行的历史与现状

5、商业银行管理学研究的对象与内容

(二)商业银行资本金的管理

1、商业银行资本金的功能与构成

2、《巴塞尔资本协议》与资本充足率的测定

3、《巴塞尔新资本协议》与资本充足率的测定

4、商业银行资本金管理策略

(三)商业银行负债业务管理

1、商业银行负债业务的性质与构成

2、商业银行存款管理

3、商业银行借入资金的管理

(四)商业银行贷款业务管理(一)

1、商业银行贷款业务概述

2、商业银行贷款定价

3、商业银行贷款的风险管理

4、商业银行公司贷款业务管理

(五)商业银行贷款业务管理(二)

1、个人消费贷款种类及特点

2、个人消费贷款信用评估

3、个人住房抵押贷款管理

4、汽车消费贷款管理

5、其他消费贷款管理

(六)商业银行证券投资管理

1、商业银行混业经营趋势

2、商业银行证券投资的目标与工具

3、商业银行证券投资方法与策略

(七)商业银行中间业务管理

1、中间业务的内涵与种类

2、中间业务的管理

3、中间业务创新

(八)商业银行国际业务管理

1、国际结算业务管理

2、外汇买卖业务管理

3、国际信贷业务管理

(九)商业银行流动性管理

1、商业银行流动性管理的含义与必要性

2、商业银行流动性的衡量

3、商业银行流动性需求与供给

4、现金资产与头寸管理

(十)商业银行资产负债管理(一)

1、商业银行资产管理阶段

2、商业银行负债管理阶段

3、商业银行资产负债管理阶段

(十一)商业银行资产负债管理(二)

1、金融期货

2、利率期权

3、利率掉期

(十二)商业银行经济资本管理(一)

1、经济资本管理概述

2、RAROC方法与经济资本配置

3、基于RAROC的商业银行贷款定价

(十三)商业银行经济资本管理(二)

1、经济资本计量的基本原理

2、计量非预期损失所需参数的测算

3、计量贷款组合非预期损失的模型

(十四)商业银行财务报表与绩效评估

1、商业银行财务报表

2、商业银行绩效评估指标与评估方法

(十五)商业银行营销管理

1、商业银行与市场营销

2、商业银行市场细分

3、商业银行市场竞争战略与策略

4、商业银行营销组合

(十六)商业银行人力资源管理

1、商业银行人力资源需求

2、商业银行人力资源结构与素质要求

3、商业银行的人力资源开发

4、商业银行人力资源成本管理

5、商业银行团队建设与管理

(十七)商业银行全面质量管理

1、商业银行的经营责任制与全面质量管理

2、商业银行全面质量管理的基本方法

3、商业银行信贷资产的全面质量管理

4、ISO9000与商业银行管理

(十八)商业银行兼并与收购

1、商业银行兼并与收购的动机

2、商业银行并购的方式

3、商业银行并购管理